Приложения
Приложение А
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВО СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА
ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
«ОРЛОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ
КАФЕДРА «Финансы, инвестиции и кредит»
РАСПОРЯЖЕНИЕ
«___» _____________________2010г. г. Орел №_____
О закреплении тем курсовых работ
студентам 5 курса очного отделения экономического
факультета специальности 080105.65 – Финансы и кредит
На основании учебного плана по специальности 080105.65 «Финансы и кредит» и графика учебного процесса
приказываю:
Студентам 5 курса специальности 080501.65 «Финансы и кредит» утвердить темы курсовых работ по дисциплине «Организация деятельности коммерческого банка» и назначить рецензентами преподавателей кафедры «Финансы, инвестиции и кредит»:
Тема | Фамилия студента | ФИО преподавателя |
|
|
|
Зав. кафедрой «Финансы и кредит»
д. э. н., профессор О.В.Попова
Приложение В
Таблица - Состав и структура ресурсов коммерческого банка
Показатели | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | Отклонение 2010 г. в % к | ||||
Сумма Тыс. руб. | В % к итогу | Сумма, тыс. руб. | в % к итогу | Сумма, тыс. руб. | в % к итогу | 2008 г. | 2009 г. | |
1.Средства клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
2.Депозиты |
|
|
|
|
|
|
|
|
3.Средства кредитных организаций |
|
|
|
|
|
|
|
|
4.Прочие обязательства |
|
|
|
|
|
|
|
|
Источники собственных средств |
|
|
|
|
|
|
|
|
5.Добавочный капитал |
|
|
|
|
|
|
|
|
6.Фонды банка |
|
|
|
|
|
|
|
|
7.Прибыль (убыток) |
|
|
|
|
|
|
|
|
8.Всего источ-ников собствен-ных средств |
|
|
|
|
|
|
|
|
9. Всего пассивов |
|
|
|
|
|
|
|
|
Таблица - Состав и структура активов коммерческого банка
Показатели | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | Отклонение 2010 г. в % к | ||||
Сумма Тыс. руб. | % к итогу | Сумма, тыс. руб. | % к итогу | Сумма, тыс. руб. | % к итогу | 2008г. | 2009 г. | |
1.Денежные средства и кор-респонд. счет в Центральном банке РФ |
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Касса |
|
|
|
|
|
|
|
|
3.Обязательные ре-зервы в Цент-ральном банке РФ |
|
|
|
|
|
|
|
|
4.Ссудная и приравненная к ней задолженность |
|
|
|
|
|
|
|
|
5.Основные средства, нема-териальные активы и материальные запасы |
|
|
|
|
|
|
|
|
6. Всего активов |
|
|
|
|
|
|
|
|
Таблица - Активы, взвешенные по степени риска коммерческого банка
Наименование актива | Коэффициент риска | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | |||
Сумма, Тыс. руб. | Активы, взвешенные с учетом риска | Сумма,Тыс. руб. | Активы, взвешенные с учетом риска | Сумма, Тыс. руб. | Активы, взвешенные с учетом риска | ||
1. группа |
|
|
|
|
|
|
|
1) средства на корсчете в ЦБ РФ | 0 |
|
|
|
|
|
|
2) средства на резервном счете в ЦБ РФ | 0 |
|
|
|
|
|
|
3) касса и прирав-ненные к ней средства | 2 |
|
|
|
|
|
|
4. группа |
|
|
|
|
|
|
|
1) собственные здания, сооруже-ния за минусом переданных в залог | 70 |
|
|
|
|
|
|
5 группа |
|
|
|
|
|
|
|
Все прочие ак-тивы кредитной организации | 100 |
|
|
|
|
|
|
Итого: |
|
|
|
|
|
|
|
Таблица – Активы, взвешенные с учетом риска
Группы риска | В % к итогу | ||
2008г. | 2009 г. | 2010 г. | |
1 группа |
|
|
|
2 группа |
|
|
|
3 группа |
|
|
|
4 группа |
|
|
|
5 группа |
|
|
|
всего |
|
|
|
Таблица - Состав и структура пассивных операций коммерческого банка
Показатели | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | Отклонение 2010 г. в % к | ||||
Сумма тыс. руб. | % к итогу | Сумма, тыс. руб. | % к итогу | Сумма, тыс. руб. | % к итогу | 2008г. | 2009 г. | |
1 Депозитные опе-рации всего: |
|
|
|
|
|
|
|
|
- депозиты физи-ческих лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
- депозиты юриди-ческих лиц |
|
|
|
|
|
|
|
|
- средства на сче-тах клиентов |
|
|
|
|
|
|
|
|
2. недепозитные операции всего: |
|
|
|
|
|
|
|
|
- межбанковские расчеты |
|
|
|
|
|
|
|
|
- прочие операции |
|
|
|
|
|
|
|
|
Всего привле-ченных средств |
|
|
|
|
|
|
|
|
Таблица - Состав и структура доходов коммерческого банка
Показатели | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | Отклонение 2010 г. в % к | ||||
Сумма, тыс. руб. | % к итогу | Сумма, тыс. руб. | % к итогу | Сумма, тыс. руб. | % к итогу | 2008 г. | 2009 г. | |
Проценты получен-ные за предостав-ленные кредиты |
|
|
|
|
|
|
|
|
Доходы за расчетно-кассового обслужи-вания |
|
|
|
|
|
|
|
|
Другие доходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
Доходы всего: |
|
|
|
|
|
|
|
|
Таблица - Состав и структура расходов коммерческого банка
Показатели | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | Отклонение 2010 г. в % к | ||||
Сумма, тыс. руб. | % к итогу | Сумма, тыс. руб. | % к итогу | Сумма, тыс. руб. | % к итогу | 2008 г. | 2009 г. | |
Проценты, уплачиваемые юридическим лицам по привлеченным средствам |
|
|
|
|
|
|
|
|
Проценты, уплачиваемые физическим лицам по привлеченным средствам |
|
|
|
|
|
|
|
|
Расходы на содержание аппарата управления |
|
|
|
|
|
|
|
|
Другие расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
В т.ч. отчисления в фонды и резервы |
|
|
|
|
|
|
|
|
-комиссия уплаченная |
|
|
|
|
|
|
|
|
-другие операционные расходы |
|
|
|
|
|
|
|
|
Всего расходов |
|
|
|
|
|
|
|
|
Таблица - Структурный анализ прибыли коммерческого банка
Показатели |
2008 г. |
2009 г. |
2010 г. | Отклонение 2010 г. в % к | |
2008 г. | 2009 г. | ||||
Стабильные источ-ники прибыли: |
|
|
|
|
|
- процентные доходы |
|
|
|
|
|
- процентные расходы |
|
|
|
|
|
Процентная маржа |
|
|
|
|
|
- беспроцентные дохо-ды |
|
|
|
|
|
- беспроцентные рас-ходы |
|
|
|
|
|
Превышение беспро-центных доходов над беспроцентными рас-ходами |
|
|
|
|
|
Стабильные источни-ки прибыли, итого: |
|
|
|
|
|
Нестабильные источ-ники прибыли, итого |
|
|
|
|
|
Фактическая прибыль |
|
|
|
|
|
Таблица - Эффективность деятельности на кредитном рынке коммерческого банка
Показатели | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | Отклонение 2010 г. в % к | |
2009 г. | 2008 г. | ||||
Эффективность использования привлеченных средств |
|
|
|
|
|
Доходность кредитных операций (кредитного портфеля) |
|
|
|
|
|
Рентабельность |
|
|
|
|
|
Таблица - Динамика показателей качества кредитных вложений коммерческого банка
Показатели | 2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | Отклонение %, 2010г. к | |
2008 г. | 2009 г. | ||||
1. Ссудная задолженность |
|
|
|
|
|
2. Актив |
|
|
|
|
|
3. Резерв на возможные потери по ссудам, тыс. руб. |
|
|
|
|
|
4. % доходы, тыс. руб. |
|
|
|
|
|
5. % расходы, тыс. руб. |
|
|
|
|
|
6. Чистая процентная маржа ( стр. 4 – стр. 5 /стр. 2) |
|
|
|
|
|
Коэффициент риска, % ( стр. 1 – стр. 3/ стр. 1) |
|
|
|
|
|
8.Коэффициент защищенности от кредитного риска, ( стр. 3/ стр. 1) |
|
|
|
|
|
Таблица - Диверсификация кредитного портфеля коммерческого банка
Экономические отрасли |
2008 г. |
2009 г. |
2010 г. | Отклонение 2010 г. в % к | ||||
Сумма, тыс. руб. | % к итогу | Сумма, тыс. руб. | % к итогу | Сумма, тыс. руб. | % к итогу |
2008 г. |
2009 г. | |
Промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
Сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
Транспорт и связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
Здравоохранение |
|
|
|
|
|
|
|
|
Торговля и об-щественное питание |
|
|
|
|
|
|
|
|
Индивидуальные предприниматели |
|
|
|
|
|
|
|
|
Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
Таблица - Исходные данные для определения класса кредитоспособности клиента
Коэффициенты | 2008 год | 2009 год | 2010 год |
КАЛ |
|
|
|
КПЛ |
|
|
|
КП |
|
|
|
КН |
|
|
|
Таблица - Условная разбивка по классности
Коэффициенты | 1 класс | 2 класс | 3 класс |
КАЛ | 0,2 и выше | 0,15 – 0,2 | Менее 0,15 |
КПЛ | 0,8 и выше | 0,5 – 0,8 | Менее 0,5 |
КП | 2,0 и выше | 1,0 – 2,0 | Менее 1,0 |
КН | Более 60% | 40 – 60% | Менее 40% |
Таблица - Рейтинг потенциального заемщика
Показатель | Класс | Доля,% | Сумма баллов | ||||
2008 г. | 2009 г. | 2010 г. | 2008 г. | 2009г. | 2010 г. | ||
КАЛ |
|
|
| 30 |
|
|
|
КПЛ |
|
|
| 20 |
|
|
|
КП |
|
|
| 30 |
|
|
|
КН |
|
|
| 20 |
|
|
|
Итого |
|
|
| 100 |
|
|
|
Приложение С
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВО СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА
ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
«ОРЛОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ
КАФЕДРА «Финансы, инвестиции и кредит»
Курсовой проект ( работа)
по дисциплине «Организация деятельности коммерческого банка»
на тему: «Оценка кредитоспособности клиентов коммерческого банка на примере предприятия: коэффициентный анализ денежного потока, анализ делового риска, определение класса кредитоспособности
( на примере______)»
студента:
Общая оценка
курсового проекта
___________________
Научный руководитель
курсового проекта
___________________
(Ф. И. О. ) ( дата )
- Методические указания
- Содержание
- 1. Общие положения
- 2. Методика выполнения курсового проекта (работы), подготовки и проведения его защиты
- 3. Рекомендации по структурной части курсового проекта (работы)
- 4. Общие рекомендации по оформлению курсового (проекта) работы
- 6. Методические рекомендации по выполнению специальной части курсового проекта (работы) по отдельным темам
- Тема 1. Организация активный операций коммерческих банков
- Тема 2. Коммерческие банки на рынке краткосрочных кредитов, предоставляемых юридическим лицам
- Тема 3. Организация расчетно–кассового обслуживания юридических лиц коммерческими банками
- Тема 4. Депозитные операции Сберегательного банка рф
- Тема 5. Анализ кредитоспособности заемщика
- Тема 6. Банковские риски и методы их страхования
- Тема 7. Депозитные и ссудные операции коммерческих банков
- Тема 8. Организация потребительского кредитования
- Тема 9. Основные направления повышения финансовой устойчивости коммерческих банков
- Тема10. Механизм применения пластиковых карточек в коммерческом банке и пути его совершенствования
- Тема 11. Лизинговые операции коммерческого банка
- Тема 12.Коммерческий банк как организатор международных расчетов
- Тема 13. Основные направления снижения банковских рисков в деятельности коммерческого банка
- Тема 14. Организация краткосрочного кредитования физических лиц
- Тема 15. Организации деятельности коммерческого банка с юридическими лицами
- Тема 18. Анализ ресурсов коммерческого банка их структура и характеристика
- Тема 19. Оценка достаточности собственного капитала банка
- Тема 20. Банковская гарантия: понятие и практическое использование
- Тема 21. Операции банков на рынке драгоценных металлов
- Тема 22. Формирование и использование прибыли коммерческого банка
- Тема 23. Роль коммерческих банков в организации рынка ценных бумаг
- Тема 24. Основные пути совершенствования организации межбанковских корреспондентских отношений
- Тема 25. Организация валютного кредитования и рынок валютных кредитов в рф
- Тема 26. Анализ ресурсов коммерческого банка: их структура и характеристика
- Тема 27. Анализ состава и структуры активов баланса банка
- Тема 28. Процентная политика российских коммерческих банков
- Тема 29. Факторинговые и форфейтинговые операции коммерческого банка
- Тема 30. Регулирование залоговых отношений в банковской деятельности
- 7.Список рекомендуемой литературы
- Приложения
- Орел – 2010
- Методические указания
- По выполнению выпускных квалификационных работ
- По дисциплине «Организация деятельности коммерческого банка»