2.Норматив адекватності регулятивного капіталу/платоспроможності (н2).

Відображає здатність банку своєчасно і в повному обсязі розрахуватися за своїми зобов'язаннями. Чим менше значення показника, тим більше частка ризику, що їх приймають на себе власники банку.

₅

Н₂ = (РК / (∑А_і * К_і)) * 100% ≥ 10% (1)

^і=1

РК- регулятивний капітал; А_і - певний вид активу; К_і - певний коефіцієнт ризику.

3. Норматив адекватності основного капіталу (Н₃)

Встановлюється з метою визначення спроможності банку захистити кредиторів і вкладників від непередбачених збитків. контролю за здатністю банку забезпечувати своєчасне виконання своїх грошових зобов'язань за рахунок високоліквідних активів.

Н₃ = (ОК / А) * 100% ≥ 4% (2)

ОК – основний капітал; ЗА – загальна сума активів.

4. Норматив миттєвої ліквідності (Н₄)

Встановлюється для контролю за здатністю банку забезпечувати своєчасне виконання своїх грошових зобов'язань за рахунок високоліквідних активів.

Н₄ = ((К_к + К_кр) / З_пр) * 100% ≥ 20% (3)

К_к – кошти в касі; К_кр – кошти на кореспондентських рахунках;

З_пр – зобов'язання банку, що обліковуються за поточними рахунками.

5. Норматив поточної ліквідності (Н₅)

Для розрахунку нормативу поточної ліквідності враховуються вимоги і зобов'язання банку з кінцевим строком погашення до 31 дня (включно).

Н₅ = ((А_ПЛ + А_ВЛ) / З_всп) ≥ 40% (4)

А_ПЛ – активи первинної ліквідності; А_ВЛ – активи вторинної ліквідності;

З_всп – зобов’язання з відповідними строками погашення.

6. Норматив короткострокової ліквідності (Н₆)

Встановлюється для контролю за здатністю банку виконувати прийняті ним короткострокові зобов'язання за рахунок ліквідних активів.

Н₆ = (ЛА / КЗ ) * 100% ≥ 20% (5)

ЛА – ліквідні активи; КЗ – короткострокові зобов'язання.

7. Норматив максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (Н₇)

Встановлюється з метою обмеження кредитного ризику, що виникає внаслідок невиконання окремими контрагентами своїх зобов'язань.

Н₇ = ((В_к + ПЗ_к) / РК) * 100% ≤ 25% (6)

В_к - сума всіх вимог банку до певного контрагента;

ПЗ_к – сума всіх позабалансових зобов'язань, виданих банком щодо цього контрагента.

8. Норматив великих кредитних ризиків (H₈)

Встановлюється з метою обмеження концентрації кредитного ризику за окремим контрагентом або групою пов'язаних контрагентів.

Н₈ = (∑(В_к + ПЗ_к) \ РК ) * 100% ≤ (8 * РК) (7)

∑В_к - сума всіх вимог банку до певного контрагента або пов'язаних контрагентів;

∑ПЗ_к – сума всіх позабалансових зобов'язань, виданих банком щодо певного контрагента або пов'язаних контрагентів.

9. Норматив максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (Н₉)

Встановлюється для обмеження ризику, який виникає під час здійснення операцій з інсайдерами, що може призвести до прямого та непрямого впливу на діяльність банку.

Н₉ = ((В_і + ПЗ_і) / РК) * 100% ≤ 5% (8)

В_і - сума всіх зобов'язань певного інсайдера перед банком;

ПЗ_і - сума всіх позабалансових зобов'язань, виданих банком щодо цього інсайдера.

10. Норматив максимального сукупного розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (Н₁₀) Інсайдер — особа (юридична або фізична), яка має доступ до конфіденційної інформації про справи банку завдяки своєму службовому становищу, і має можливість використовувати своє становище у власних інтересах.

Встановлюється для обмеження сукупної суми всіх ризиків щодо інсайдерів.

Н10 = (∑(В_і + ПЗ_і) / РК) * 100% ≤ 30% (9)

∑В_і - сума всіх зобов'язань певного всіх інсайдерів перед банком;

∑ПЗ_і – 100% суми всіх позабалансових зобов'язань, виданих банком щодо всіх інсайдерів.