Кваліфікаційні вимоги і література Питання для підготовки до екзамену Дисципліна “Банківські операції”

Викладення дисципліни ведеться з врахуванням міжпредметних зв’язків, що дозволяє забезпечити комплексний підхід до вивчення окремих тем, насамперед з такими дисциплінами як “Гроші та кредит”, “Фінансовий облік у банках”, “Аналіз банківської діяльності “, “Центральний банк і грошово-кредитна політика”, “Банківське право”.

Студент повинен знати:

• постанови, розпорядження, накази Верховної Ради України, Національного банку України та інших органів у межах регулювання кредитно-фінансової системи;

• теоретичні основи сучасної банківської системи та досвід застосування нових технологій проведення банківських операцій у вітчизняних та закордонних банках;

• методи дослідження банківської діяльності;

• стан і розвиток сучасної банківської діяльності на внутрішньому та світовому ринку банківських послуг;

• особливості управління банківськими установами;

• специфіку проведення посередницьких операцій при здійсненні комерційної діяльності;

• тенденції і перспективи розвитку кредитування підприємств різних форм власності та організаційно-правових форм;

• напрями іноваційної та інвестиційної політики держави;

• стратегічні цілі та тактичні прийоми функціонування банківських структур;

• основні форми та особливості операційної, фінансової та інвестиційної діяльності банків;

• систему організації управління ресурсами банківської установи;

• методику фінансового аналізу діяльності банку;

• сутність, тему та задачі банківської діяльності в сучасних умовах перехідної економіки;

• поняття про функції установ банків;

• економічну характеристику ресурсів банків;

• сутність і структуру капіталу банку;

• порядок створення і використання фондів і резервів банку;

• сутність і визначення емісійних операцій банку;

• сутність депозитних операцій банків;

• порядок відкриття та ведення банками рахунків у національній валютах, юридичних та фізичних осіб;

• види банківських розрахунків;

• порядок здійснення безготівкових розрахунків;

• основні форми безготівкових розрахунків юридичних та фізичних осіб;

• організацію міжбанківських розрахунків;

• організацію емісійно-касової роботи в банках;

• складання прогнозного розрахунку касових оборотів;

• організацію банківського контролю за отриманням касової дисципліни;

• сутність кредитної діяльності банку;

• функції і види кредитів;

• основні принципи банківського кредитування;

• мету і зміст кредитної політики банку;

• організаційно-функціональну структуру кредитного підрозділу банку;

• сутність та зміст процесу банківського кредитування;

• методику оцінки кредитоспроможності позичальника;

• класифікацію кредитів за ступенем ризику;

• порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за позиками комерційних банків;

• поняття та зміст банківських операцій з цінним паперами;

• сутність і види інвестиційних операцій банків;

• фундаментальний та технічний аналіз фондового ринку;

• методи оцінки ефективності банківських інвестиційних вкладень;

• режим функціонування кореспондентських рахунків;

• порядок здійснення розрахунків за експортно-імпортними операціями;

• основні форми міжнародних розрахунків;

• механізм валютного регулювання і валютного контролю в Україні;

• сутність і структуру міжбанківського валютного ринку України;

• види валютних операцій банків;

• суть і призначення валютної позиції банку.

Студент повинен вміти:

• виходячи з діючих нормативів, виконувати процедуру емісії акцій, їх розподіл серед акціонерів, реєстрації нових власників, здійснювати відрахування до фондів та резервів, визначати співвідношення між власними та залученими ресурсами;

• враховуючи сучасні потреби фінансового менеджменту, будувати організаційну структуру банківського підрозділу з чітким розмеженням та закріпленням відповідних функцій і задач за окремими посадами;

• використовувати цінові та нецінові методи залучення ресурсів, готувати та заповнювати документи, необхідні для оформлення депозитів, вкладів міжбанківських кредитів;

• визначати розмір процентної ставки по депозитах та кредитах, керуючись відповідними нормативними документами, нараховувати проценти та оформляти документи по їх сплаті чи погашенню;

• розробляти і проводити стратегічну та тактичну політику банку у конкурентному середовищі;

• організувати та координувати колективну працю по наданню банківських послуг;

• забезпечувати ефективне узгодження використання трудових, матеріальних і фінансових ресурсів в банківській установі;

• впроваджувати ефективні технології обслуговування;

• здійснювати управління інноваційними процесами, спонукати працівників до творчої діяльності, підтримувати нові ідеї;

• контролювати всі види розрахунків;

• враховуючи поточний стан фондового ринку, оформляти та здійснювати угоди з реалізації власних облігацій, сертифікатів, векселів;

• враховуючи обов’язкові нормативи ліквідності, структурувати активи відповідно до структури зобов’язань, розраховувати питому вагу окремих видів активів;

• використовуючи дані про наявний обсяг та структуру вільних ресурсів, стандартизувати заявки на кредити за терміном, сумою, вартістю, забезпеченістю і т. ін.;

• спираючись на методику оцінки кредитоспроможності та на внутрішні нормативи, розраховувати показники фінансової стійкості, платоспроможності, ліквідності, прибутковості активів та капіталу;

• використовуючи інформацію про поточний стан ринку та особливості діяльності позичальника, відслідковувати напрямки та ефективність використання кредитних коштів, визначати рентабельність проведених операцій, контролювати своєчасність грошових надходжень на рахунки позичальника та повноту сплати ним процентів та основної суми боргу;

• спираючись на інформацію про поточні котировки цінних паперів та боргових зобов’язань, оформляти відповідні угоди та здійснювати розрахунки по них на біржовому та позабіржовому ринках;

• виходячи з наявних потреб клієнтів – довірителів, розміщувати кошти в найбільш привабливі, з точки зору рівня прибутковості та ризику, напрямки;

• використовуючи сучасні системи і технології, здійснення розрахунково-касових операцій, обробляти та проводити розрахунки за платіжними дорученнями, вимогами-дорученнями, чеками, акредитивами, векселями, інкасовими дорученнями, складати прогноз касових оборотів, розраховувати ліміти залишку готівки в касах, перевіряти дотримання касової дисципліни клієнтами;

• досліджуючи потенційні об’єкти банківського інвестування, розраховувати майбутню вартість початкових інвестицій, теперішню вартість очікуваних надходжень, рентабельність інвестування, терміни окупності, міру вірогідності ризику отримання від’ємних фінансових результатів від інвестування;

• використовуючи систему кореспондентських рахунків та спираючись на наявну технічну базу, відкривати та виконувати акредитиви, інкасо, здійснювати платежі за відкритими рахунками, формувати платіжні документи за міжнародними стандартами;

• враховуючи аналітичні та прогнозні дані щодо руху курсів валют та процентних ставок, визначати крос-курси валют, здійснювати відповідні ділингові операції.