2. Прогнозирование наличного денежного оборота

Прогнозирование налично-денежного оборота и управление им - осуществляется в централизованном порядке. Для этого составляется прогноз кассовых оборотов на квартал в областях, краях, республиках и в целом по РФ. На основе прогноза кассовых оборотов определяется объем поступления наличных денег, источники поступления наличных денег в кассы коммерческих банков, направлений выдачи наличных денег, выпуск или изъятие их из обращения. Прогноз кассовых оборотов составляется по следующим источникам поступлений и направлениям выдачи средств:

Приход

Поступления торговой выручки от продаж потребительских товаров

Выручка пассажирского транспорта

Поступление квартплаты

Поступления выручки зрелищных мероприятий

Поступления налогов

Поступления от реализации недвижимости

Поступления на счета по вкладам (кроме Сбербанка)

Поступления от предприятий связи

Поступления от учреждений Сбербанка

Поступления наличных денег от реализации государственных ценных бумаг

Поступления наличных денег в кассы кредитных организаций от валютно-обменных операций______________________________________

Итого по приходу

Расход

Выдачи на заработную плату, стипендии, на расходы социального характера

Выдачи на закупку сельхозпродукции

Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений

Выдачи ссуд индивидуальным заемщикам (кроме Сбербанка)

Выдачи со счетов по вкладам

Выдачи кредитными организациями наличных денег при проведении валютно-обменных операций

Выдача подкреплений предприятиям связи

Выдача подкреплений учреждениям Сбербанка

Выдача денег на выплату доходов, погашение государственных ценных бумаг

_____________________________________________

Итого по расходу

После составления кредитными организациями прогнозных расчетов по приходу и расходу наличных денег итог сообщается РКЦ ЦБ РФ, в котором открыт корреспондентский счет. РКЦ используют расчеты для составления прогнозов по подкреплению оборотной кассы. РКЦ обобщают информацию и сообщают в территориальное учреждение ЦБ, которое также обобщают эту информацию и передают для сведения в соответствующие департаменты ЦБ.