29.Сущность, функции и принципы и формы кредита.

Понятие кредита, ссуды и займа. Кругооборот и оборот капитала как экономическая основа возникновения кредита. Необходимость кредита. Структура кредита. Принципы кредита: срочность. Платность, возвратность. Обеспеченность.

Функции кредита: перераспределительная, экономии издержек обращения, ускорения концентрации и централизации капитала, контрольная.

Формы кредита: коммерческий кредит, банковский кредит, государственный кредит, международный кредит и др.

30.Функции и принципы деятельности коммерческих банков.

Определение банка и направлений его деятельности. Основные функции коммерческого банка. Принципы деятельности коммерческого банка. Виды КБ по характеру деятельности, по наличию филиалов, по форме собственности.

31.Банковское кредитование: основные тенденции и роль в экономике.

Понятие кредита. Принципы и методы банковского кредитования. Классификация банковских кредитов. Формы ссудных счетов. Процесс организации кредитования: кредитная заявка, оценка кредитоспособности, кредитный договор (основные разделы), кредитный мониторинг. Основные формы обеспечения возвратности банковских ссуд.

32.Инфляция, её причины и особенности в России.

Сущность инфляции. Факторы, влияющие на развитие инфляции. Типы инфляции: инфляция спроса и инфляция издержек. Виды инфляции. Возникновение и развитие инфляционных процессов в России. Основные методы и направление антиинфляционной политики. Денежные реформы. Дефляция. Политика доходов.

33.Формирование ресурсов коммерческого банка.

Направления и принципы формирования ресурсов коммерческого банка. Основные группы ресурсов КБ. Собственные средства. Привлечённые ресурсы. Заёмные ресурсы. Нормативная база формирования ресурсов КБ.

34.Международный валютный фонд: принципы работы и роль в мировой валютной системе.

Сущность и особенности функционирования международных финансовых институтов. МВФ: причины создания; особенности формирования капитала; основные функции. Основные направления деятельности и особенности функционирования.

35.Валютный рынок и валютные операции.

Валютный рынок: сущность, функции, особенности. Институциональная структура валютного рынка. Виды валютных рынков. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле». Лицензирование операций с иностранной валютой в коммерческом банке. Основные операции с валютой в КБ. Валютная позиция банка (открытая, закрытая) и её лимит.

36.Доходы расходы и прибыль кредитных организаций

Формирование и оценка финансовых результатов деятельности банка. Доходы: процентные и непроцентные, стабильные и нестабильные. Расходы: процентные, комиссионные и прочие непроцентные расходы. Формирование и распределение прибыли. Балансовая прибыль. Чистая прибыль.

37.Валютный курс как экономическая категория. Факторы, влияющие на валютный курс

Сущность и функции валютного курса, покупательная способность валюты как его стоимостная основа. Основные факторы и их влияние: темп инфляции, состояние платёжного баланса, степень доверия к валюте на национальном и мировых рынках, валютная политика и т.д.

38.Банковское регулирование и надзор в РФ.

ЦБ РФ, как основной орган регулирования и надзора деятельности коммерческих банков. Прямые и косвенные методы регулирования банковской деятельности. Система рефинансирования. Фонд обязательного резервирования. Операции на открытом рынке. Государственное регулирование. Лицензирование: основные этапы, реорганизация, ликвидация (причины). Банковский надзор: основные направления.

Основные экономические нормативы регулирования деятельности коммерческого банка: нормативы ликвидности, нормативы обязательного резервирования средств (резервный фонд и ФОР), нормативы регулирования отдельных видов операций.

39.Валютное регулирование и валютный контроль в РФ.

Органы валютного регулирования и контроля, их основные цели, функции и полномочия. Законодательная база. Виды валютных операций в РФ. Основные принципы осуществления валютных операций в РФ.

40.Основные формы безналичных расчётов.

Сфера безналичных расчётов и их экономическое значение. Принципы организации безналичных расчётов. Формы безналичных расчётов, их преимущества и недостатки. Платёжное поручение, платёжное требование-поручение, аккредитив, чек. Зачёт взаимных требований. Клиринг.

41.Денежная система РФ. Структура денежной массы и денежной базы.

Основные элементы денежной системы РФ. Законодательная база и разделение полномочий по денежной системе. Деятельность ЦБ РФ по организации функционирования денежной системы. Понятие и структура денежной массы. Денежные агрегаты. Сущность показателя «денежная база».

42.Банковские риски, методы управления рисками.

Сущность банковских рисков и причины их возникновения. Классификация банковских рисков по типу или виду КБ, по сфере возникновения и влияния банковских рисков, по распределению риска во времени и т.д. Основные методы управления банковскими рисками. Хеджирование. Страхование как средство управления рисками. Страхование вкладов населения.

43.Организация денежного обращения в РФ. Закон денежного обращения.

Понятие и виды денежного обращения. Характеристика закона денежного обращения. Факторы, влияющие на количество денег в обращении. Экономическая взаимосвязь между массой обращающихся товаров, уровнем их цен и скоростью обращения. Налично-денежное обращение и его прогнозирование. Принципы организации безналичных расчётов.

44.Мировая валютная система: эволюция, проблемы и принципы функционирования.

Основные элементы и сущность валютной системы. Национальная валютная система. Мировые валютные системы. Виды мировых валютных систем и их характеристика: Парижская, Генуэзская, Бреттон-вудская, Ямайская. Европейская валютная система. Проблемы функционирования современной мировой валютной системы.

45.Баланс коммерческого банка и принципы его построения.

Основные понятия и принципы построения баланса коммерческого банка. Счета первого и второго порядка. Особенности учёта активных и пассивных операций (по срокам, по собственникам). Лицевые счета. Характеристика основных разделов баланса коммерческого банка.

46.Платёжный баланс страны. Формирование и структура платёжного баланса РФ.

Сущность, структура платёжного баланса. Характеристика его разделов. Особенности его составления. Факторы, влияющие на платёжный баланс. Методы регулирования платёжного баланса. Платёжный баланс России.

47.Собственный капитал банка, его структура и функции. Достаточность капитала банка.

Понятие капитала банка. Структура собственного капитала коммерческого банка. Особенности и порядок формирования уставного капитала акционерного и паевого КБ. Правовые ограничения при формировании капитала КБ. Увеличение капитала банка: причины и особенности. Резервный фонд: формирование, нормы отчисления, направления использования. Другие фонды КБ. Нераспределённая прибыль.

48.Ликвидность коммерческого банка.

Понятие и сущность ликвидности коммерческого банка. Инструкция ЦБ РФ «О порядке регулирования деятельности банков». Характеристика основных нормативов ликвидности КБ. Факторы, влияющие на ликвидность коммерческого банка. Теории управления банковской ликвидностью.

49.Современные операции коммерческих банков: лизинг, траст, факторинг.

Определение лизинга. Участники лизинговых операций. Виды лизинговых сделок. Преимущества и недостатки лизинговых сделок. Методы начисления лизинговых платежей. Сущность факторинга и его экономическая эффективность. Система факторингового обслуживания. Сущность трастовых операций коммерческих банков. Виды трастовых операций. Участники трастовых операций: учредитель траста, распорядитель траста, бенефициар.