logo search
кр2

2. Лицензирование операций с иностр.Валютой комм.Банков

К банковским операциям с иностр.валютой относятся:

  1. Ведение иностр.счетов клиентуры

  2. Установление корреспондент.отнош-й с росс.уполномоч. и иностр.банками

  3. Международ.расчеты, связ-е с экспортом-импортом

  4. Покупка иностр.валюты на внутр.валют.рынке

  5. Кредитн.операции на международ.денеж.рынке

  6. Привлечение и размещение валюты на террит-ии РФ

  7. Депозит.и конверсионные операции

Данные операции комм.банки могут осущ-ть только по лицензии ЦБ РФ.

Виды лицензий:

1)внутренняя 2)расширенная 3)генеральная

Внутренняя лицензия предост-ся при соблюдении след.условий:

Внутр.лицензия дает право на:

Для получ-я внутренней лицензии в ЦБ необх-о предоставить след.док-ты:

  1. Ходатайство банка о предоставлении лицензии

  2. Эк-е обоснование ВЭС будущ.клиентов

  3. Пример.список клиентов

  4. Справка о тех.готовности коммерч.банка

  5. Справка об орг-ии внутрибанк-го валютн.контроля

  6. Аудитор-е заклююч-е о деят-ти банка

  7. Письмо о согласии уст-ия корреспонд-х отнош-й с этим банком

  8. Список филиалов

  9. Отчетность банка

  10. Список лиц, к-е будут заниматься валютн.операциями

  11. Реш-е акционеров банка о формир-ии части уставного капитала в иностр. валюте

  12. Заключение главного террит-го управл-я ЦБ.

Расширенная лицензия – для ее получения кроме вышеуказанных док-в необх-мо предоставить:

1) сведения о кол-ве валютн.счетов

2) док-ты о стажировке работ-в валют.отдела в иностр.банках

3) письмо иност-го банка о согласии установить корреспонд-е отнош-я

Для получ-я генеральной лицензии пред-ся более высокие треб-ия, т.е. сотрудники банка должны обладать: